Mới đây, Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank, HOSE: TPB) ký thỏa thuận hợp tác tài chính trị giá 50 triệu USD với DEG, định chế tài chính đầu tư phát triển trực thuộc Ngân hàng Tái thiết Đức (KfW).
Theo thỏa thuận, khoản vay có kỳ hạn 5 năm, được phân bổ theo hai định hướng chính. Trong đó, 30 triệu USD, tương đương 60% giá trị khoản vay, dành cho các dự án xanh, giảm phát thải và thúc đẩy chuyển dịch năng lượng. 20 triệu USD còn lại được sử dụng để hỗ trợ doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME), tập trung vào các doanh nghiệp do phụ nữ làm chủ hoặc điều hành.
Khoản tài trợ giúp TPBank bổ sung nguồn vốn USD trung và dài hạn, đồng thời đa dạng hóa cơ cấu nguồn vốn quốc tế. Việc phân bổ vốn theo các mục tiêu cụ thể cũng tạo thêm nguồn lực để ngân hàng mở rộng tài trợ cho các lĩnh vực gắn với chuyển dịch xanh và phát triển khu vực doanh nghiệp vừa và nhỏ.
Bên cạnh nguồn vốn, DEG sẽ hỗ trợ TPBank nâng cấp Hệ thống Quản lý rủi ro Môi trường và Xã hội (ESMS). Chương trình tập trung chuẩn hóa chính sách, công cụ phân loại, quy trình thẩm định và giám sát rủi ro môi trường - xã hội trong hoạt động cấp tín dụng, đồng thời tăng cường đào tạo chuyên môn cho đội ngũ nhân sự.
Thông qua chương trình này, TPBank hướng đến nâng cao năng lực nhận diện và kiểm soát các rủi ro môi trường, xã hội trong suốt vòng đời khoản vay, qua đó từng bước tích hợp các tiêu chuẩn phát triển bền vững vào quy trình tín dụng.
Khoản tài trợ trị giá 50 triệu USD đánh dấu lần đầu tư thứ hai của DEG vào TPBank, tiếp nối chương trình hợp tác trước đó nhằm hỗ trợ các doanh nghiệp do phụ nữ làm chủ. Ở lần hợp tác này, phạm vi tài trợ được mở rộng sang lĩnh vực tài chính xanh, bên cạnh mục tiêu tăng khả năng tiếp cận vốn của doanh nghiệp vừa và nhỏ.
Bà Monika Beck, thành viên Ban Điều hành DEG, cho biết Việt Nam tiếp tục là thị trường chiến lược của tổ chức này. Theo bà, khoản tài trợ mới sẽ hỗ trợ các lĩnh vực ưu tiên của hai bên, trong đó 60% dành cho các dự án xanh đủ điều kiện và 40% dành cho doanh nghiệp vừa và nhỏ, đặc biệt là doanh nghiệp do phụ nữ làm chủ hoặc điều hành.
Bên cạnh đó, ông Nguyễn Hưng, Tổng Giám đốc ngân hàng TPBank, cho biết sự hợp tác với DEG góp phần tăng nguồn vốn USD trung và dài hạn, đa dạng hóa cơ cấu vốn quốc tế và mở rộng khả năng cung ứng tín dụng xanh. Đồng thời, chương trình hỗ trợ kỹ thuật được kỳ vọng giúp ngân hàng tăng cường năng lực quản trị rủi ro môi trường - xã hội trong hoạt động cho vay.
Trước thỏa thuận này, TPBank từng huy động thành công khoản vay dài hạn 220 triệu USD từ Tập đoàn Tài chính Phát triển Quốc tế Mỹ (DFC) và Cơ quan Hợp tác Quốc tế Nhật Bản (JICA), đồng thời triển khai nhiều chương trình hợp tác với Ngân hàng Phát triển châu Á (ADB) và Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC).
Việc tiếp tục nhận vốn từ DEG bổ sung thêm một kênh huy động quốc tế cho TPBank, đồng thời mở rộng nguồn lực phục vụ các doanh nghiệp có nhu cầu đầu tư vào hoạt động sản xuất, kinh doanh theo hướng bền vững.
Trong bối cảnh yêu cầu về quản trị rủi ro môi trường - xã hội ngày càng được chú trọng trong lĩnh vực tài chính, sự kết hợp giữa nguồn vốn trung và dài hạn với hỗ trợ kỹ thuật có thể giúp TPBank nâng cao năng lực thẩm định tín dụng, đồng thời tạo điều kiện phân bổ vốn vào các dự án đáp ứng tiêu chí phát triển bền vững./.
