[Infographic] Đề xuất 15 dấu hiệu nhận diện giao dịch tài sản mã hóa có nguy cơ rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến đối với Dự thảo Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Luật Phòng, chống rửa tiền. Đáng chú ý, Điều 33a của dự thảo đề xuất bổ sung 15 dấu hiệu nhận diện giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa, qua đó hình thành cơ sở pháp lý để các tổ chức cung ứng dịch vụ trong lĩnh vực này thực hiện nhận biết khách hàng, giám sát và báo cáo các giao dịch tiềm ẩn rủi ro.

Không chỉ xem xét giá trị giao dịch, cơ quan quản lý còn tập trung đánh giá hành vi của người tham gia thị trường. Những trường hợp chia nhỏ giao dịch nhằm né tránh ngưỡng nhận diện hoặc ngưỡng báo cáo, giao dịch số tiền lớn liên tiếp trong thời gian ngắn nhưng thiếu mục đích kinh doanh rõ ràng sẽ nằm trong diện theo dõi. Tương tự, việc liên tục nạp tiền, mua bán rồi rút tài sản mã hóa ngay sau khi mở tài khoản cũng có thể bị giám sát nếu không phù hợp với hồ sơ khách hàng.

Dự thảo cũng hướng đến việc ngăn chặn hành vi che giấu nguồn gốc tài sản thông qua các công cụ làm mờ dấu vết giao dịch, chuyển đổi liên tục giữa nhiều loại tài sản mã hóa hoặc chấp nhận chi phí, thua lỗ bất thường mà không có lý do hợp lý. Bên cạnh đó, các giao dịch gom tài sản từ nhiều ví về một địa chỉ hoặc nhanh chóng phân tán sang nhiều ví khác nhau cũng được đề xuất giám sát chặt chẽ.

Yếu tố minh bạch thông tin và nhận diện khách hàng được đặt lên hàng đầu. Những trường hợp từ chối cung cấp hồ sơ, không giải trình được nguồn gốc tài sản, sử dụng thông tin thiếu nhất quán hoặc có dấu hiệu giả mạo sẽ bị đánh giá có rủi ro cao. Dự thảo đồng thời lưu ý nguy cơ lợi dụng người thiếu hiểu biết về tài sản mã hóa để đứng tên hộ hoặc thực hiện giao dịch theo chỉ dẫn của bên thứ ba. Với các giao dịch liên quan đến nền tảng chưa được cấp phép hoặc có liên hệ với các quốc gia, vùng lãnh thổ có cơ chế phòng, chống rửa tiền yếu, cơ quan quản lý cũng đề xuất tăng cường kiểm soát.