Sau gần một thập kỷ làm việc trong lĩnh vực bất động sản cao cấp tại TP.HCM, anh Phạm Thanh Tùng (42 tuổi, TP.HCM) cho biết những biến động của thị trường thời gian qua đã khiến anh nhìn nhận lại nhu cầu thực sự của khách hàng.
Theo anh Tùng, nếu trước đây khách hàng chủ yếu quan tâm đến việc sở hữu tài sản hay tìm kiếm cơ hội đầu tư sinh lời, thì hiện nay họ dành nhiều sự chú ý hơn cho các giải pháp bảo vệ tài chính và quản trị rủi ro. Sự thay đổi trong hành vi tài chính khiến nhiều người làm nghề tư vấn nhận thấy cần mở rộng phạm vi hỗ trợ khách hàng thay vì chỉ tập trung vào một lĩnh vực riêng lẻ.
“Khách hàng hiện không chỉ quan tâm đến việc đầu tư ở đâu mà còn muốn biết làm thế nào để bảo vệ những thành quả tài chính đã tích lũy được”, anh Tùng chia sẻ.
Bên cạnh đó, xu hướng tương tự cũng xuất hiện trong lĩnh vực ngân hàng. Chị Thanh Vân, chuyên viên khách hàng ưu tiên tại một ngân hàng thương mại ở Hà Nội, cho biết nhóm khách hàng trung và cao cấp hiện nay thường xuyên đặt ra những câu hỏi liên quan đến bảo vệ tài sản, sức khỏe và kế hoạch tài chính dài hạn cho gia đình.
Theo chị, các cuộc trao đổi với khách hàng không còn xoay quanh các sản phẩm tiết kiệm hay đầu tư ngắn hạn mà ngày càng mở rộng sang những giải pháp giúp duy trì sự ổn định tài chính trong tương lai.
“Khách hàng ngày càng quan tâm đến những kế hoạch dài hạn và các giải pháp phòng ngừa rủi ro. Bảo hiểm vì thế thường xuyên xuất hiện trong các cuộc thảo luận về tài chính cá nhân”, chị Vân cho biết.
Ở diễn biến khác, ông Ngô Trung Dũng, Phó Tổng Thư ký Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam, cho biết việc các nhân sự giàu kinh nghiệm từ bất động sản, ngân hàng hay dịch vụ tài chính chuyển sang tư vấn bảo hiểm không đơn thuần là sự thay đổi nghề nghiệp, mà là quá trình mở rộng năng lực phục vụ khách hàng trên nền tảng kinh nghiệm và mạng lưới quan hệ đã tích lũy.
Ông Dũng cho rằng nhóm nhân sự này thường có lợi thế về kỹ năng tư vấn, khả năng xây dựng mối quan hệ và thấu hiểu nhu cầu khách hàng. Khi nhu cầu tài chính của khách hàng ngày càng hướng tới các mục tiêu dài hạn, bảo hiểm trở thành một phần tự nhiên trong quá trình tư vấn.
“Bảo hiểm giúp người tư vấn có thể đồng hành sâu hơn với khách hàng trong việc bảo vệ tài sản, quản trị rủi ro và hoạch định tương lai tài chính”, ông Dũng nhận định.
Không chỉ xuất phát từ nhu cầu của khách hàng, sức hấp dẫn của ngành bảo hiểm còn đến từ tiềm năng tăng trưởng của thị trường. Theo các số liệu thống kê, quy mô thị trường bảo hiểm Việt Nam hiện tương đương khoảng 3% GDP, thấp hơn đáng kể so với mức trung bình toàn cầu khoảng 6,7%.
Khoảng cách này cho thấy dư địa phát triển của ngành trong những năm tới vẫn còn rất lớn. Cùng với sự gia tăng của tầng lớp trung lưu và nhu cầu tích lũy tài sản dài hạn, vai trò của tư vấn bảo hiểm được dự báo sẽ ngày càng được chú trọng trong bức tranh tài chính cá nhân.
Đối với nhiều chuyên gia tư vấn, đây không chỉ là cơ hội nghề nghiệp mới mà còn là cơ hội mở rộng giá trị cung cấp cho khách hàng thông qua các giải pháp tài chính toàn diện hơn. Dù có nhiều cơ hội phát triển, bảo hiểm vẫn là lĩnh vực đòi hỏi kiến thức chuyên môn và chuẩn mực nghề nghiệp riêng.
Theo ông Ngô Trung Dũng, lợi thế về kỹ năng giao tiếp hay kinh nghiệm tư vấn chưa đủ để tạo nên một tư vấn viên bảo hiểm chuyên nghiệp. Những người mới bước vào ngành cần được trang bị đầy đủ kiến thức về sản phẩm, quy định pháp lý, quản trị rủi ro cũng như đạo đức nghề nghiệp.
“Khách hàng hiện nay không chỉ cần một người giới thiệu sản phẩm mà cần một người có thể phân tích nhu cầu, đưa ra giải pháp phù hợp và đồng hành lâu dài. Điều đó đòi hỏi quá trình đào tạo bài bản và liên tục cập nhật kiến thức”, ông Dũng nhấn mạnh.
Trên thực tế, nhiều doanh nghiệp bảo hiểm lớn tại Việt Nam như Tập đoàn Bảo Việt hay Manulife Việt Nam đang đầu tư mạnh cho các chương trình đào tạo nhằm hỗ trợ những nhân sự chuyển đổi từ các ngành nghề khác. Bên cạnh kiến thức chuyên môn, các chương trình này còn chú trọng phát triển kỹ năng tư vấn tài chính tổng thể và nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng.
Trong bối cảnh người dân ngày càng quan tâm đến các giải pháp bảo vệ tài chính và quản trị rủi ro, xu hướng dịch chuyển của đội ngũ nhân sự giàu kinh nghiệm từ bất động sản, ngân hàng hay các lĩnh vực dịch vụ cao cấp sang bảo hiểm được xem là một bước phát triển tự nhiên của thị trường. Đây không chỉ là cơ hội nghề nghiệp mới cho người lao động mà còn góp phần nâng cao chất lượng tư vấn, đáp ứng tốt hơn nhu cầu ngày càng đa dạng của khách hàng trong nền kinh tế hiện đại.
