Cơ quan chức năng cảnh báo chiêu trò cam kết lợi nhuận
Thực hiện Công văn số 398/PA04 của Công an tỉnh Lào Cai về việc trao đổi, phối hợp rà soát liên quan đến hoạt động của Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại Bất động sản NN, Công an huyện Bảo Yên đã có Thông báo số 569/TB-CAH, ban hành ngày 18/8/2022.
Thông báo của Công an huyện Bảo Yên thể hiện, Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại Bất động sản NN (Công ty BĐS NN) có trụ sở chính tại phường 2, quận Tân Bình, TP. HCM. Người đại diện pháp luật là bà V.T.T (SN 1983) hộ khẩu thường trú tại huyện Thạch Thành, tỉnh Thanh Hóa. Theo thông báo, Công ty BĐS NN có 3 cổ đông góp vốn gồm bà V.T.T, M.T.T (SN 1987 là chồng của V.T.T) và V.Đ.T (SN 1985) có hành vi huy động vốn thông qua “Hợp đồng hợp tác kinh doanh” tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư, cùng với đó Công ty BĐS NN cũng đưa ra yêu cầu bảo mật thông tin và trong hợp đồng đã cam kết không hình sự hóa các tranh chấp, chỉ hòa giải dân sự tại tòa án kinh tế, nguy cơ phức tạp về an ninh kinh tế, an ninh trật tự.
Thông báo của Công an huyện Bảo Yên nêu rõ hiện nay Công ty BĐS NN đã thành lập nhiều chi nhánh, văn phòng giao dịch bất động sản tại các tỉnh, thành phố trên cả nước, lôi kéo nhiều nhà đầu tư tham gia góp vốn với cam kết trả lợi nhuận hàng ngày, tỷ suất lợi nhuận theo cam kết của Công ty BĐS NN là từ 5 – 7%/tháng, tương đương từ 60 – 84%/năm (gấp gần 10 lần lãi suất hạn mức 12 tháng của ngân hàng - PV) kèm theo đó là các ưu đãi mua bất động sản của công ty này. Sau khi ký hợp đồng và nộp tiền, các nhà đầu tư sẽ được chi trả lợi nhuận hàng ngày vào tài khoản.
“Số tiền Công ty BĐS NN đã huy động thông qua tài khoản ngân hàng đã lên tới 3,8 nghìn tỷ đồng nhưng khi chia lợi nhuận cho nhà đầu tư, công ty này lại không sử dụng tài khoản doanh nghiệp mà sử dụng tài khoản cá nhân của V.T.T (Giám đốc Công ty BĐS NN) để chuyển tiền, hành vi này có dấu hiệu che giấu thu nhập đã chia cho các nhà đầu tư, qua đó trốn tránh nghĩa vụ kê khai thuế thu nhập cá nhân thay cho các nhà đầu tư, vi phạm Luật quản lý thuế”, Thông báo số 569/TB-CAH nêu rõ .
Bên cạnh đó, Thông báo số 569/TB-CAH cũng thể hiện, trong quá trình làm việc với khách hàng, nhân viên Công ty BĐS NN rất đề phòng, từ chối cung cấp hồ sơ và các giấy tờ liên quan đến chương trình đầu tư, pháp lý các dự án thuộc sở hữu của doanh nghiệp này.
Mục đích sử dụng vốn huy động của Công ty BĐS NN có nhiều dấu hiệu nghi vấn, khả năng hoạt động theo mô hình “Ponzi” (lấy tiền của người này trả cho người kia), đến một thời điểm nào đó dòng tiền của nhà đầu tư đứt gãy, Công ty BĐS NN không còn khả năng chi trả cho nhà đầu tư sẽ nảy sinh tranh chấp, khiếu kiện, tiềm ẩn nguy cơ phức tạp về an ninh trật tự.
Cùng với đó, Cơ quan Công an cũng cảnh báo về việc Công ty BĐS NN sẽ dùng thủ đoạn giải thể, phá sản doanh nghiệp để trốn tránh nghĩa vụ trả nợ, nhà đầu tư sẽ gặp bất lợi khi giải quyết các tranh chấp với Công ty BĐS NN.
Không những thế, theo thông tin từ Bộ Công an thì V.T.T (Giám đốc Công ty BĐS NN) đã có 3 tiền án về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” cho nên nhiều khả năng người này sẽ tiếp tục phạm tội.
Tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư
Theo tìm hiểu của phóng viên, thời gian gần đây trên nhiều trang thông tin điện tử cũng đang kêu gọi người dân tham gia hợp tác đầu tư và cam kết lợi nhuận cao, điển hình như trang web: https://nhatnamgroups.com ; https://dautunhatnam.com.vn ; https://nhatnamgroup.org.
Để tìm hiểu thông tin, phóng viên liên hệ theo số hotline trên trang: https://nhatnamgroups.com, của Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại Bất động sản Nhật Nam (Công ty BĐS Nhật Nam) có trụ sở tại 54 Ngô Thị Thu Minh, phường 2, quận Tân Bình, TP. HCM. Lúc này, phóng viên được một người nhận là nhân viên của Công ty BĐS Nhật Nam giới thiệu, tư vấn và gửi thông báo tặng thưởng cho khách hàng ký hợp đồng hợp tác kinh doanh trong tháng 9/2022 của Công ty BĐS Nhật Nam.
Cụ thể, theo nhân viên này cho biết, nếu khách hàng đầu tư theo gói từ 100 triệu đến 50 tỷ đồng thì khách hàng sẽ được hoàn vốn hàng ngày vào tài khoản và sau 24 tháng khách hàng sẽ được nhận lãi suất lên tới 92% tổng số vốn đầu tư.
Ngoài ra, khách hàng sẽ được tặng kèm một số tiền thưởng và phiếu mua bất động sản của công ty. Trường hợp khách đầu tư ở mức 1 tỷ đồng trở lên sẽ được tặng thêm phiếu mua bất động sản và vé du lịch Đà Nẵng 3 ngày 2 đêm và lãi suất mặc định vẫn là 92% trong 24 tháng.
Để chứng minh việc công ty kinh doanh đã được cấp phép, người này còn gửi cho phóng viên đăng ký kinh doanh của Công ty BĐS Nhật Nam do bà Vũ Thị Thúy (sinh năm 1983 có hộ khẩu thường trú tại xã Thạch Tân, huyện Thạch Thành, tỉnh Thanh Hóa) là người đại diện pháp luật của Công ty BĐS Nhật Nam.
Cùng với đó nhân viên này cũng gửi loạt sổ đỏ và khẳng định nền tảng kinh doanh của công ty có sẵn nên khách hàng cứ yên tâm đầu tư và không cần phải làm gì nhưng sẽ được nhận tiền phân chia về số tài khoản hàng ngày từ thứ 2 đến thứ 6 trong tuần.
Nhìn nhận về việc cam kết lợi nhuận cao bất thường để huy động vốn, luật sư Lê Ngô Trung, Giám đốc Cty luật Trung Lê Và Cộng Sự cho rằng, trước khi khách hàng quyết định tham gia vào hợp tác với mức lợi nhuận khủng như trên, thì có một số vấn đề đáng lưu tâm:
Thứ nhất, nếu một công ty có nền tài chính, tài sản và kế hoạch phát triển tốt thì họ hoàn toàn có khả năng đi vay từ nguồn ngân hàng. Vì vậy, tại sao họ phải chấp nhận đi huy động với mức lãi suất cao gấp nhiều lần như vậy? Kế hoạch của họ có khả thi hay không và tài chính của họ có lành mạnh hay không là điều có thể thấy được.
Thứ hai, về mặt pháp lý thì bản chất của “hợp đồng hợp tác kinh doanh” là cùng nhau phân chia lợi nhuận và rủi ro trong quá trình hợp tác. Trong khi đó, bản thân khách hàng (người tham gia hợp đồng) sẽ không nắm được việc hợp tác cụ thể ra sao, tiền giao cho họ được sử dụng như thế nào và có đúng mục đích hay không hay đơn giản chỉ là phó thác vào lời hứa và niềm hy vọng họ sẽ thực hiện đúng.
Thứ ba, với mô hình là công ty cổ phần, một pháp nhân độc lập; do đó, trong trường hợp không có khả năng trả nợ, hoàn trả tiền như đã cam kết với các đối tác (bao gồm: người tham gia “hợp đồng hợp tác đầu tư”, bên thuê địa điểm và tất cả các nguồn phải chi trả khác) thì công ty này hoàn toàn dựa vào pháp luật về phá sản. Mà trong đó, khi các cổ đông (chủ sở hữu của công ty) đã góp đủ vốn điều lệ thì xem như đã hết trách nhiệm.
Thực tế, trước đây cũng đã có nhiều tổ chức, công ty đã sử dụng “chiêu trò” huy động vốn bằng hình thức “hợp đồng hợp tác kinh doanh” với cam kết lợi nhuận từ 28%/năm trở lên đã được xem là bất hợp lý về mặt tài chính, và kết quả dẫn đến việc công ty không còn khả năng chi trả, còn người tham gia thì chịu thiệt hại khi không có cơ hội thu hồi phần vốn gốc chứ chưa nói đến lợi nhuận. Trong các vụ việc này, mặc dù cơ quan chức năng và cơ quan truyền thông đã cảnh báo bằng nhiều kênh phương tiện khác nhau, tuy nhiên nhiều người bị “hấp dẫn” của mức lợi nhuận được tô vẽ ra, nên đã bất chấp lời cảnh báo này và chấp nhận lao vào để rồi trở thành nạn nhân.
Mô hình Ponzi là gì?
Mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo bằng cách lấy tiền của người này trả lợi nhuận cho người khác. Để lôi kéo người tham gia, tổ chức thường đưa ra cam kết sẽ trả lãi cao cho người góp vốn. Cùng với đó, họ sẽ quảng cáo về khoản lợi tức khủng mà những người tham gia trước đã nhận. Điều này khiến những người bị lôi kéo "động lòng" rút ví. Khi đó, tổ chức càng huy động được nhiều vốn hơn.
Chủ của các mô hình Ponzi thường chọn các đối tượng là các nhà đầu tư mới còn “non và xanh” – những người ít kinh nghiệm, dễ bị dụ bởi những lợi nhuận trước mắt.
Tại Việt Nam, các mô hình huy động vốn dựa trên mô hình Ponzi được phát triển và biến tướng không ngừng khiến cho nhiều người bị lừa, gia đình nợ nần chồng chất.
