Khi mức độ hiểu biết của khách hàng ngày càng nâng cao, vai trò của người tư vấn bảo hiểm cũng có nhiều thay đổi. Thay vì đơn thuần giới thiệu sản phẩm, họ được kỳ vọng trở thành người đồng hành, đủ năng lực lắng nghe, thấu hiểu nhu cầu và hỗ trợ khách hàng xây dựng các kế hoạch tài chính phù hợp với từng giai đoạn cuộc sống.
Điều này khiến những người từng làm việc trong lĩnh vực ngân hàng, chứng khoán, bất động sản, quản lý tài sản hay các ngành dịch vụ cao cấp được đánh giá có nhiều lợi thế khi bước vào lĩnh vực tư vấn tài chính - bảo hiểm. Họ vốn quen với việc duy trì mối quan hệ khách hàng, tư vấn dựa trên nhu cầu thực tế và sở hữu tác phong làm việc chuyên nghiệp.
Bên cạnh đó, nền tảng kiến thức tài chính cùng kinh nghiệm tiếp cận nhiều nhóm khách hàng khác nhau cũng giúp lực lượng này dễ dàng thích nghi với các yêu cầu mới của thị trường khi được đào tạo bài bản về bảo hiểm, hoạch định tài chính và quản lý tài sản.
Trong bối cảnh ngành bảo hiểm đứng trước yêu cầu nâng chuẩn chất lượng dịch vụ, nhiều doanh nghiệp đang chuyển hướng từ mở rộng số lượng sang đầu tư chiều sâu cho đội ngũ tư vấn.
Mới đây, Manulife Việt Nam triển khai chương trình tuyển dụng tư vấn tài chính - bảo hiểm mang tên "Đại sứ Xanh Phú Quý", hướng đến nhóm ứng viên mong muốn phát triển nghề nghiệp theo hướng chuyên nghiệp và bền vững. Bên cạnh chính sách hỗ trợ trong giai đoạn đầu chuyển đổi công việc, người tham gia được tiếp cận chương trình đào tạo chuyên sâu về bảo hiểm, hoạch định tài chính và quản lý tài sản.
Đáng chú ý, công nghệ cũng đang trở thành trợ thủ quan trọng của người tư vấn. Việc ứng dụng các công cụ số và trí tuệ nhân tạo (AI) giúp phân tích nhu cầu khách hàng, chuẩn bị phương án tư vấn phù hợp và nâng cao hiệu quả làm việc, từ đó dành nhiều thời gian hơn cho việc chăm sóc và đồng hành cùng khách hàng.
Không dừng lại ở mục tiêu kinh doanh ngắn hạn, xu hướng mới còn hướng tới việc xây dựng hình ảnh những chuyên gia tư vấn tài chính có uy tín, có thương hiệu cá nhân và khả năng phát triển sự nghiệp lâu dài dựa trên niềm tin của khách hàng.
Sự gia tăng của tầng lớp trung lưu kéo theo nhu cầu tích lũy, phát triển và chuyển giao tài sản cho thế hệ kế tiếp ngày càng rõ nét. Trong bối cảnh đó, khách hàng có xu hướng tìm kiếm các giải pháp vừa bảo vệ trước rủi ro, vừa hỗ trợ thực hiện những mục tiêu tài chính dài hạn.
Để đáp ứng xu hướng này, nhiều sản phẩm bảo hiểm thế hệ mới được thiết kế theo hướng kết hợp giữa bảo vệ và đầu tư. Không chỉ góp phần đa dạng hóa lựa chọn cho khách hàng, các giải pháp này còn giúp đội ngũ tư vấn kết nối mục tiêu bảo vệ tài chính với kế hoạch tích lũy và tăng trưởng tài sản của mỗi gia đình.
Chia sẻ về định hướng phát triển nguồn nhân lực, bà Tina Nguyễn, Tổng Giám đốc Manulife Việt Nam, cho rằng tương lai của ngành bảo hiểm sẽ thuộc về những đội ngũ tư vấn được đào tạo bài bản, có khả năng tạo dựng niềm tin và đồng hành lâu dài cùng khách hàng.
Nhìn rộng hơn, đây không chỉ là câu chuyện của riêng một doanh nghiệp mà phản ánh xu hướng chuyển dịch của toàn thị trường. Khi khách hàng ngày càng đề cao trải nghiệm và giá trị tư vấn, chất lượng đội ngũ nhân sự sẽ trở thành yếu tố quyết định năng lực cạnh tranh cũng như sự phát triển bền vững của ngành bảo hiểm trong giai đoạn mới.
