OCB tất toán 3.300 tỷ đồng trái phiếu trước hạn, mua lại thêm 3.000 tỷ đồng

Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) vừa công bố thông tin về việc thực hiện đầy đủ nghĩa vụ với nhà đầu tư đối với các lô trái phiếu được mua lại trước hạn, trong đó có ba lô OCB12515, OCB12516 và OCB12517.

Cụ thể, ngày 27/8/2026, OCB đã mua lại trước hạn toàn bộ lô trái phiếu OCB12517, có giá trị gốc 300 tỷ đồng, đồng thời thanh toán hơn 17,1 tỷ đồng tiền lãi cho trái chủ.

Trước đó, ngày 21/8/2026, ngân hàng đã tất toán trước hạn toàn bộ lô trái phiếu OCB12516, có giá trị gốc 1.000 tỷ đồng, và thanh toán 57 tỷ đồng tiền lãi.

Hai lô trái phiếu đều được OCB phát hành trong tháng 8/2025, có kỳ hạn 3 năm, lãi suất phát hành 5,7% và dự kiến đáo hạn vào tháng 8/2028.

Ngoài ra, ngày 12/8/2026, OCB cũng đã tất toán lô OCB12515 với giá trị gốc 2.000 tỷ đồng, thanh toán 108 tỷ đồng tiền lãi vào ngày 12/8. Lô trái phiếu này được phát hành ngày 12/8/2025 với kỳ hạn 3 năm, lãi suất phát hành 5,4%/năm, dự kiến đáo hạn ngày 12/8/2028, song đã được ngân hàng mua lại sau một năm.

Như vậy, OCB đã mua lại trước hạn toàn bộ 3.300 tỷ đồng giá trị gốc của ba lô trái phiếu OCB12515, OCB12516 và OCB12517, với tổng tiền lãi đã thanh toán hơn 182,1 tỷ đồng. Việc mua lại trước hạn giúp ngân hàng hoàn tất nghĩa vụ đối với các trái phiếu này sớm hơn thời điểm đáo hạn theo kế hoạch.

Không chỉ triển khai mua lại ba lô trái phiếu OCB12515, OCB12516 và OCB12517, OCB cũng đã lên kế hoạch mua lại trước hạn 3 lô trái phiếu khác vào ngày 30/9/2026, gồm OCB12522, OCB12523 và OCB12524.

Theo kế hoạch, OCB sẽ mua lại toàn bộ 1.000 tỷ đồng giá trị gốc của lô OCB12522, đồng thời thanh toán 61 tỷ đồng tiền lãi, tương ứng tổng số tiền thanh toán 1.061 tỷ đồng. Lô trái phiếu có kỳ hạn 2 năm, lãi suất cố định 6,1%/năm, ngày đáo hạn 30/9/2027.

Đối với lô OCB12523, ngân hàng dự kiến mua lại 1.000 tỷ đồng tiền gốc và thanh toán 63 tỷ đồng tiền lãi. Lô trái phiếu có kỳ hạn 3 năm, lãi suất 6,3%/năm, ngày đáo hạn 30/9/2028.

Lô OCB12524 cũng có giá trị gốc 1.000 tỷ đồng, có kỳ hạn 2 năm, lãi suất 6%/năm, ngày đáo hạn 30/9/2027. Số tiền lãi dự kiến thanh toán là 60 tỷ đồng.

OCB sẽ chi tổng cộng khoảng 3.184 tỷ đồng để mua lại trước hạn 3 lô trái phiếu này, gồm 3.000 tỷ đồng tiền gốc và 184 tỷ đồng tiền lãi.

Như vậy, nếu hoàn tất kế hoạch mua lại vào tháng 9, OCB sẽ tiếp tục giảm quy mô các nghĩa vụ trái phiếu phát hành trong năm 2025, trong bối cảnh ngân hàng đồng thời vẫn sử dụng kênh trái phiếu để huy động vốn.

Về tình hình kinh doanh, theo công bố báo cáo tài chính quý II, OCB ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt 1.246 tỷ đồng, tăng gần 25% so với cùng kỳ. Lũy kế 6 tháng đầu năm, lợi nhuận trước thuế đạt 2.470 tỷ đồng, tăng 30,5%. Như vậy sau 6 tháng OCB đã hoàn thành được 35,5% kế hoạch lợi nhuận cả năm (6.960 tỷ đồng).

Tính đến ngày 30/6/2026, tổng tài sản của OCB đạt 351.741 tỷ đồng, tăng gần 9% so với cuối năm 2025, tương đương 99,3% kế hoạch cả năm.

Dư nợ tín dụng thị trường 1 đạt 227.554 tỷ đồng, tăng 11% so với đầu năm, cao hơn đáng kể mức tăng trưởng tín dụng toàn ngành khoảng 7,73%.

Tín dụng tập trung vào nhóm doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME), doanh nghiệp FDI cùng các lĩnh vực sản xuất, kinh doanh thuộc nhóm ưu tiên. Ở phân khúc bán lẻ, dư nợ khách hàng cá nhân tăng hơn 6% trong 6 tháng đầu năm.

Về huy động, huy động thị trường 1 đạt 235.327 tỷ đồng, tăng 6,5% so với cuối năm 2025. Trong đó, tiền gửi khách hàng đạt 159.695 tỷ đồng.

Hoạt động kinh doanh ghi nhận sự cải thiện rõ nét trong quý II. Tổng thu thuần đạt 3.205 tỷ đồng, tăng 17,7% so với quý trước và hơn 21% so với cùng kỳ năm 2025. Lũy kế 6 tháng, chỉ tiêu này đạt 5.928 tỷ đồng, tăng 20,6% so với cùng kỳ.

Trong đó, thu nhập lãi thuần đạt 4.908 tỷ đồng trong 6 tháng, tăng 13% so với cùng kỳ. Riêng quý II, thu nhập lãi thuần đạt 2.525 tỷ đồng, tăng 15,9%.

Đáng chú ý, các nguồn thu ngoài lãi tiếp tục cải thiện. Thu nhập ngoài lãi trong quý II tăng khoảng 100% so với quý trước và 47% so với cùng kỳ, với đóng góp từ các mảng thanh toán, ngân hàng số, thẻ và dịch vụ tài chính dành cho khách hàng cá nhân, doanh nghiệp.

Cùng với tăng trưởng thu nhập, OCB cũng cải thiện hiệu quả kiểm soát chi phí. Tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) giảm từ 40,9% xuống 34,8%, tương ứng giảm 6,1 điểm phần trăm so với cùng kỳ. Tổng chi phí hoạt động chỉ tăng nhẹ, trong khi thu nhập bình quân trên mỗi nhân sự tăng gần 15%.

Về các chỉ tiêu an toàn, đến cuối tháng 6/2026, tỷ lệ an toàn vốn (CAR) của OCB đạt 13,1%, cao hơn mức tối thiểu theo quy định. Tỷ lệ dư nợ cho vay trên tổng tiền gửi (LDR) ở mức 74%, trong khi các chỉ tiêu thanh khoản được duy trì trong giới hạn quy định.

Trong quý II, OCB tiếp tục đẩy mạnh chuyển đổi số, tập trung ứng dụng dữ liệu và trí tuệ nhân tạo (AI) vào hoạt động kinh doanh, quản trị rủi ro, tối ưu quy trình và phát triển sản phẩm, dịch vụ.